Paragraaf 5 Financiering

Leningenportefeuille, berekening kasgeldlimiet en risiconorm

De samenstelling en de grootte van de opgenomen gelden (OG) geven we weer in het volgend overzicht.

Leningenportefeuille OG (bedragen x 1.000 euro)

Som leningen

Gemiddelde rente

Stand per 1 januari 2019

1.555.214

2,61%

Nieuwe leningen

-

1,75%

Reguliere aflossingen

19.079

3,49%

Vervroegde aflossingen

0

p.m.

Renteaanpassing (oud percentage)

50.000

2,25%

Renteaanpassing (nieuw percentage)

50.000

1,39%

Totaal

1.536.135

2,67%

De samenstelling en de grootte van de uitgezette gelden (UG) geven we weer in het volgend overzicht.

Mutaties in Leningenportefeuille (UG)

Bedrag x 1.000 euro

Gemiddelde rente

Stand per 1 januari 2019

403.409

3,07%

Nieuwe leningen

0

Reguliere aflossingen

14.143

3,59%

Vervroegde aflossingen

Renteaanpassing (oud percentage)

0

Renteaanpassing (nieuw percentage)

0

Totaal

389.266

3,33%

De kasgeldlimiet berekenen we als volgt.

Kasgeldlimiet (bedragen x 1.000 euro)

2019

Omvang vlottende korte schuld (A)

164.477

Opgenomen gelden < 1jaar

12.250

Schuld in rekening courant

40.198

Gestorte gelden door derden < 1 jaar

0

Overige geldleningen niet zijnde vaste schuld

112.029

Vlottende middelen (B)

127.343

Contante gelden in kas

942

Tegoeden in rekening courant

114.151

Overige uitstaande gelden < 1 jaar

12.250

Totaal netto vlottende schuld (A-B)

37.134

Toegestane kasgeldlimiet

93.000

Ruimte onder de kasgeldlimiet

55.866

Begrotingstotaal 2019 (C)

1.093.562

Percentageregeling (D)

8,50%

Kasgeldlimiet (C x D)

93.000

Onder Totaal netto vlottende schuld (A-B) worden de beschikbare middelen gepresenteerd voor toepassing van de mismatch financiering. In de praktijk worden alle middelen gebruikt voor lange financiering.

De renterisiconorm berekenen we als volgt.

Renterisiconorm en renterisico's vaste schuld in 2019-2022

(Bedragen x 1.000 euro)

2019

2020

2021

2022

1.   Renteherziening

820

9.786

9.993

5.434

2.   Aflossingen

6.380

31.390

31.402

92.714

3.   Renterisico

7.200

41.176

41.395

98.148

4. Rente risiconorm

209.000

214.000

211.000

212.000

5. Ruimte onder renterisiconorm

211.800

172.824

169.605

113.852

4a.  Het bij ministriële regeling vastgestelde percentage

20%

20%

20%

20%

4b.  Begrotingstotaal 2019

1.093.562

1.070.365

1.056.320

1.060.874

4. Rente risiconorm

219.000

214.000

211.000

212.000

ga terug